RWA
Real World Asset (RWA) products are backed by assets that are actually traded in the real world, such as short-term U.S. Treasuries, unlike typical cryptocurrencies or NFTs.
RWA 기반 다중 일드파밍 자동화 프로토콜인 네오핀 BDLP(채권 파생상품 연계 프로토콜)를 출시합니다.
네오핀 BDLP는 스테이블코인을 사용하여 높은 수익을 얻을 수 있는 전략적 투자 기회를 제공합니다. 네오핀의 독자적인 기술과 스마트 컨트랙트를 활용하여 Spark.fi, Ethena.fi 및 Curve.fi 디파이 프로토콜을 전략적으로 활용합니다. NEOPIN BDLP는 미국 단기 국채를 기반으로 하는 RWA 토큰 sDAI와 Internet Bond 기반 합성 달러를 활용한 sUSDe를 연동하여 제공하는 탈중앙화된 파생상품입니다. 사용자는 네오핀에서 다양하고 복잡한 디파이 프로토콜을 한 곳에서 손쉽게 투자할 수 있습니다.
🏛 RWA 기반 다중 파밍 프로토콜
네오핀 BDLP(채권 파생상품 연계 프로토콜)는 MakerDAO의 미국 단기 국채를 담보로 발행한 RWA(실물연계자산) 기반 sDAI 토큰, Ethena labs에서 발행한 합성 달러 ‘USDe’, Curve Finance를 활용해 더 높은 리워드를 제공하도록 설계된 RWA 기반 다중 파밍 프로토콜입니다. 네오핀 BDLP는 이더리움 네트워크에서 작동하며, 스테이블코인 DAI, USDT 및 USDC로 예치하고 최대 30.2% APY*를 얻을 수 있습니다.
sDAI에 관한 자세한 내용은 여기를 참조하시기 바랍니다.
🤖 AI 분석
네오핀의 독자적인 AI 알고리즘을 통해 사용자 개개인에 적합한 자산 운용 비율을 AI가 분석해 제공합니다. 사용자는 자신의 선호도와 온체인 데이터를 기반으로 복잡한 디파이 상품을 효율적으로 활용할 수 있습니다. ❓ 어떻게 작동하나요?
네오핀 BDLP는 두 가지 옵션을 제공합니다.
RWA: Spark 프로토콜을 사용해 현재 13% APY*를 제공합니다. 인출 대기 기간이 없으며 부분 인출이 가능합니다. *위 DSR APY는 메이커 거버넌스 결정에 따라 변경될 수 있습니다.
Boost: Ethena 프로토콜을 사용해 현재 약 30.2% APY*(변경될 수 있음)를 제공합니다. 14일 인출 대기 기간이 소요되며 전체 인출만 허용됩니다.
스테이블코인을 입금할 때 RWA와 Boost 중 원하는 비율을 선택할 수 있습니다. 이러한 유연성을 통해 사용자의 선호도와 리스크 허용 범위에 따라 투자 전략을 맞춤화할 수 있으며, 전략적인 포트폴리오 관리를 위해 안정적인 RWA 자산과 높은 APY 부스트 자산 간의 균형을 조정할 수 있습니다. 부스트는 상대적으로 높은 APY를 제공하지만 자산 인출 시 14일의 대기 기간으로 인해 잠재적인 기회비용이 발생합니다. 반면에 RWA는 즉시 인출이 가능하지만 상대적으로 낮은 APY를 제공합니다.
다음은 이해를 돕기 위해 예시입니다.
RWA에 70%, 부스트에 30% 할당 ➡️ 19.6% APY, 잠재적 기회 비용 낮음
RWA에 20%, 부스트에 80% 할당 ➡️ 27.2% APY, 잠재적 기회 비용 높음 * 위 APY는 참고용이며 변경될 수 있습니다.
사용자는 RWA 예치 자산을 언제든지 인출할 수 있으며, 부스트 LP 인출 여부를 선택할 수 있습니다. RWA 예치 자산은 부분 인출이 가능하지만, 부스트 LP는 전체 인출만 가능합니다.
🔄 리워드 자동 재투자
발생한 리워드는 자동으로 재투자되어 시간이 지남에 따라 복리 수익을 제공합니다. 즉, 적립된 리워드가 자동으로 재투자되어 복리 이자가 발생하여 수익이 증가합니다.
참고: 사용자가 입금하는 스테이블코인(DAI, USDT, USDC)에 관계없이 리워드는 DAI로 지급됩니다.
🔎 가이드
[예치하기]
예치할 스테이블코인(DAI/USDT/USDC)을 선택하고 수량을 입력합니다.
부스트에 예치할 비율을 설정합니다.
안내에 따라 예치 트랜잭션을 승인합니다.
[인출하기]
인출 유형(RWA+부스트/RWA/부스트)을 선택합니다.
a) RWA 인출: 인출하고자 하는 RWA LP 수량을 입력합니다. RWA 인출은 요청 즉시 처리됩니다. b) 부스트 인출: 전체 인출만 가능하며 부분 인출이 불가능합니다. 부스트 인출은 완료하는 데 14일이 소요되며, 대기 기간 동안은 리워드가 발생하지 않습니다.
안내에 따라 인출 트랜잭션을 승인합니다.
* 인출 요청 시 예치한 원금 뿐만 아니라 예치를 통해 발생한 리워드까지 모두 포함됩니다.
네오핀 BDLP 예치 및 인출하는 단계별 가이드는 다음을 참고하시기 바랍니다.
page[App] NEOPIN BDLP Guidepage[Web] NEOPIN BDLP Guide💡 편리한 투자
네오핀은 프로세스를 간소화하여 사용자가 여러 프로토콜을 탐색하는 번거로움 없이 다양한 DeFi 프로토콜을 손쉽게 탐색하고 투자할 수 있도록 지원합니다. 초보자든 숙련된 투자자든, 네오핀은 투자 프로세스를 간소화하는 사용자 친화적인 UI∙UX를 제공하여 사용자가 DeFi를 최대한 활용할 수 있도록 지원합니다.
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참고
*본 글에서 언급된 APY는 3월 28일을 기준으로 합니다. 최종 APY는 활용되는 프로토콜이 제공하는 APY에 따라 달라질 수 있습니다.
상품 이용 전 연동되는 프로토콜에 대한 보다 자세한 정보와 잠재적 리스크는 각 프로토콜의 문서를 자세히 확인하고 이용하시기 바랍니다. (Spark docs / Ethena docs / Curve docs)
미국인 및 해당 사용자를 대신하는 사람들의 NEOPIN BDLP 사용을 엄격히 금지합니다. 또한, 미국이나 네오핀 사용이 금지된 국가에 거주하는 사용자들도 금지됩니다. 자금 세탁 및 테러 관련 규정을 위반하는 사용자들도 허용되지 않습니다. VPN과 같은 위치 숨기는 방법 또한 금지됩니다.
NEOPIN BDLP offers a strategic investment opportunity to earn high rewards using stablecoins. Leveraging NEOPIN’s proprietary technology and smart contracts, it utilizes various DeFi protocols such as Spark’s sDAI, Ethena.fi, and Curve.fi. Users can seamlessly invest in diverse complex DeFi protocols with ease, all in one place at NEOPIN.
🏛 RWA Based Multiple Yield Farming Protocol
NEOPIN BDLP is a RWA-based multiple yield farming protocol designed to provide higher rewards. It leverages Spark’s sDAI and Ethena’s USDe. Spark’s sDAI represents tokenized DAI deposited into MakerDAO’s Dai Savings Rate, deriving yield from MakerDAO’s interest rate on DAI loans including US T-bill deployments and overcollateralized crypto loans. Meanwhile, Ethena’s USDe, backed by staked Ethereum collateral, offers a censorship-resistant, scalable, and stable crypto-native solution. Alongside USDe, Ethena presents the ‘Internet Bond,’ a globally accessible dollar-denominated savings instrument within DeFi. The protocol operates on the Ethereum network, allowing for deposits in DAI, USDT, and USDC, and enabling users to earn up to a 30.2% APY* on stablecoins.
🤖 Powered by AI
NEOPIN’s proprietary AI algorithm analyzes and provides the optimal asset management ratio for each individual user. Users can efficiently utilize complex DeFi derivatives based on their preferences and on-chain data.
❓ So… How does it work
NEOPIN BDLP offers two types options:
RWA: Using Spark’s sDAI, a yield-bearing stablecoin that tokenizes DAI deposited into the DSR, which is currently set at 13% APY*. No waiting period for withdrawals. Partial withdrawals are allowed. *The above DSR APY may change according to Maker Governance decisions.
Boost: With the Ethena protocol, it currently provides approximately 30.2% APY*(subject to change) with a 14-day waiting period for withdrawals. Only full withdrawals are allowed.
When depositing stablecoins, you have the option to choose the ratio between RWA and Boost. This flexibility enables you to customize your investment strategy based on your preferences and risk tolerance, balancing investments between stable RWA assets and high APY Boost assets for strategic portfolio management. While Boost offers a relatively higher APY, it comes with a potential opportunity cost due to the 14 day waiting period when withdrawing the assets. On the other hand, RWA allows for immediate withdrawal but offers a comparatively lower APY.
Here’s an example for better understanding:
Allocating 70% to RWA and 30% to Boost ➡️ 19.6% APY with low potential opportunity cost
Allocating 20% to RWA and 80% to Boost ➡️ 27.2% APY with high potential opportunity cost * Above APYs are for reference only and subject to change.
You have the flexibility to partially withdraw your RWA deposited assets at any time, and you can choose whether to withdraw Boosting LP along with it. However, Boosting LP allows only full withdrawals.
🔄 Automated Reinvestment of Rewards
The rewards generated are automatically reinvested, providing compounded returns over time. This means that any rewards earned are automatically redeposited, generating compound interest for increased earnings.
Additionally, regardless of which type of stablecoin users deposit (DAI, USDT, or USDC), the rewards are received in DAI.
🔎 Guide
Deposit:
Choose the stablecoin you want to deposit: DAI / USDT / USDC, then enter the desired amount.
Set the ratio for depositing into Boost.
Follow the instructions to approve the deposit transactions.
Withdraw:
Select the type of withdrawal: RWA + Boost / RWA / Boost
a) For RWA withdrawal: Enter the quantity of RWA LP you wish to withdraw. RWA withdrawals are immediate. b) For Boost withdrawal: Only full withdrawals are possible; partial withdrawals are not available. Boost withdrawal takes 14 days to complete, with no rewards earned during this period.
Follow the instructions to approve the withdrawal transactions.
Please see the step by step guide below on how to earn with NEOPIN BDLP.
page[App] NEOPIN BDLP Guidepage[Web] NEOPIN BDLP Guide💡 Invest with Ease
NEOPIN simplifies the process, making it effortless for users to explore and invest in diverse DeFi opportunities without the hassle of navigating multiple protocols. Whether you’re a beginner or an experienced investor, NEOPIN offers a user-friendly interface that streamlines the investment process, empowering users to access and capitalize on the full potential of decentralized finance.
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Notes
Please note that the APYs mentioned in this article are based on the rates as of March 28th, 2024. The final APY may vary depending on the protocols used.
Please read the documentation for each protocol carefully for more information about the protocols and their potential risks before using the product. (Spark docs / Ethena docs / Curve docs)
U.S. persons and those acting on their behalf are prohibited from using NEOPIN BDLP, regardless of IP address. For the prohibited countries to use NEOPIN, please refer to the list below. This includes users in the U.S. or countries where NEOPIN use is illegal. Violations of laws, including anti-money laundering regulations, are not allowed. Concealing location through methods like VPNs is also prohibited.
Prohibited countries: United States of America, Abkhazia, Afghanistan, Angola, Belarus, Burundi, Central African Republic, Congo, Cuba, Crimea, Ethiopia, Guinea-Bissau, Iran, Ivory Coast (Cote D’Ivoire), Lebanon, Liberia, Libya, Mali, Burma (Myanmar), Nicaragua, North Korea, Northern Cyprus, Russia, Somalia, Somaliland, South Ossetia, South Sudan, Sudan, Syria, Ukraine (Donetsk and Luhansk regions), United States, Venezuela, Yemen, Zimbabwe and countries with which transactions are restricted under the laws of the United States, United Kingdom, EU, United Nations or where the user resides in.
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